什么是经济犯罪

经济犯罪是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。

其中常见的经济犯罪：

（1）非法吸收公众存款；

（2）组织、领导传销活动；

（3）集资诈骗；

（4）非法经营；

（5）信用卡诈骗；

（6）合同诈骗；

（7）职务侵占；

（8）虚开发票；

（9）挪用资金等。

警惕以经济犯罪为背景的洗钱犯罪

谈到洗钱与反洗钱，似乎都认为离普通老百姓很远，但其实它与我们每个人都息息相关。不法分子通过形形色色的广告宣传，以虚拟币、股权投资、养老投资、消费返利为噱头，向公众承诺高额回报，非法吸收资金。犯罪分子聚集资金后，会迅速通过地下钱庄、网上跑分、买卖高价商品等方式将资金“洗白”，使非法资产合法化。强化反洗钱工作，对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大意义。

网络赌博洗钱

“网络赌博”套路

网络赌博隐蔽性强、套路多、易上瘾、社会危害性大。几乎所有的网络赌博，组织者在后台都可以进行技术控制，因此，一定要远离网络赌博诱惑，摒弃不劳而获思想。同时，要自觉参与对网络赌博的监督，发现赌博网站应立即向公安机关举报。

下面是网络赌博常见的几种套路。

互联网赌博

将线下赌场搬到线上，赌客只需注册账户并充值便可参与线上赌博。庄家通过后台操控结果赚取暴利。

外围赌博

赌客通过专门平台注册账号并充值进行下注，平台以特定赛事或福彩结果作为开奖依据，投注的资金将汇集到多个外籍人员的账户。一旦达到一定金额，他们便立即提走一部分资金转移到境外，将剩余资金作为兑奖金额。

网络红包赌博

以组建在线聊天群的形式进行赌博。通过发红包并押注抢红包金额尾数大小的方式进行。庄家利用外挂软件或设置有利于自身的游戏规则等手段赚取暴利。

网络游戏类赌博场景

前期充值金额以百元为主，游戏有赢有输，一旦充值金额达到一定水平，平台将会通过后台操纵让人瞬间输个精光。

直播型网络赌博

依靠美女主播吸引流量，将观众带入直播间的“赌博”游戏，诱导观众购买游戏币下注参赌。

主打“娱乐购物商城”

多以购买促销或特定的茶叶、红酒等实物商品为卖点，让消费者获得一个“商品增值换购”的机会，如果消费者投注成功，可以退货提现赚钱；投注失败，便提取原商品。需要警惕的是，商品可能不是正品。

网络赌博洗钱典型案例

基本案情

2015年1月至2018年11月期间，倪乐菊（已判刑）教唆其姐姐倪乐平（另案处理）利用职务便利，持续从浙江省丽水市庆元县工业园区管委会及其下属的国有企业侵吞巨额公款。

其间，周张成在明知倪乐菊用于赌博的钱款为公款的情况下，仍通过提供自己的银行账户或联系赌场、地下钱庄提供银行账户，协助倪乐菊接收倪乐平贪污的公款，从国内转移到境外，金额合计人民币8782余万元。周张成在赌场为倪乐菊“洗码”获得“佣金”人民币70余万元。

判决结果

本案由浙江省丽水市中级人民法院一审，浙江省高级人民法院二审。法院认为，以洗钱罪判处被告人Z某有期徒刑八年，并处罚金人民币900万元。被告人的违法所得予以追缴，不足部分责令继续退赔。

典型意义

网络赌博加剧金融犯罪风险，对公民人身财产安全、社会稳定构成了严重威胁。同时，跨境网络赌博往往与地下钱庄等违法犯罪活动相互交织，为贪污腐败等其他非法金融活动提供了资金转移渠道。

“简单来说，只要不被虚假宣传蒙住双眼，不要相信娱乐的同时还能赚钱，就不会落入这类陷阱。”最高人民检察院第一检察厅副厅长张晓津表示，在网上使用棋牌类游戏软件时，要从正规的渠道下载使用。涉嫌赌博的游戏软件，有一个显著特征，就是具有相关的提现功能，如果发现能够提取现金或者获得有价值实物之类的软件、应用时，请不要使用，并及时向公安机关举报。