云安惠民村镇银行股份有限公司

2020年度信息披露报告

一、基本信息

1.1本行董事会、监事会及董事、监事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2公司董事出席了审议本次年度报告的董事会会议。

1.3本行年度财务报告已经云浮市东立胜会计师事务所审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

1.4本行董事长张超、行长李立群：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

1.5 本行注册名称：云安惠民村镇银行股份有限公司（简称“云安惠民村镇银行”，下称“本行”）；

1.6本行英文名称：Yunan Huimin Village Bank。

1.7本行法定代表人:张超

1.8本行注册地址及办公地址：广东省云浮市云安区吉祥路62号

邮政编码：527500

国际互联网网址：http://www.yahmbank.com

1.9本行选定的信息披露方式：

年度报告披露的网站网址：http://www.yahmbank.com

年度报告备置地点：云安惠民村镇银行综合管理部及主要营业场所

信息披露事务联系人：马芬芳

联系电话（传真）：0766-6633061

电子邮箱：ya_hmcz@163.com

1.10聘请的会计师事务所名称：云浮市东立胜会计师事务所

1.11其他有关信息：

本行是经中国银行保险监督管理委员会云浮监管分局批准，由吉林九台农村商业银行作为主发起行，联合广东传奇岗石有限公司、云浮市琮琪贸易有限公司、京泰投资集团有限公司、吉林九富城市发展投资控股（集团）有限公司、云浮市天匠装饰工程有限公司等大型企业共同发起设立，具有独立法人资格的总部银行，注册资本金8000万元，总部设在云浮市云安区吉祥路62号，2014年1月27日成立，2014年2月25日正式对外营业。本行及其分支行的经营范围是：吸收人民币公众存款；发放人民币短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项；经银行业监督管理机构批准的其他业务。截至2020年末，本行共有员工26人，内设4个职能部门，其中下辖1个营业部。客服和投诉电话：0766-6633068。

二、财务会计报告

2.1 资产负债表

详见附件：云安惠民村镇银行股份有限公司2020审计报告

2.2 利润表

详见附件：云安惠民村镇银行股份有限公司2020审计报告

2.3 所有者权益变动表

详见附件：云安惠民村镇银行股份有限公司2020审计报告

2.4 现金流量表

详见附件：云安惠民村镇银行股份有限公司2020审计报告

2.5 现金流量表附注

详见附件：云安惠民村镇银行股份有限公司2020审计报告

2.6 2020年度主要指标情况表

2.7会计报表附注

详见附件1：云安惠民村镇银行股份有限公司2020审计报告。

2.8财务情况说明书

详见附件2：云安惠民村镇银行股份有限公司2020财务情况说明书。

三、风险管理信息

3.1风险因素

银行面临主要风险有信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、合规风险、声誉风险、国别风险等各类风险。报告期内本行不断完善全面风险管理体系建设，建立健全各类风险管理制度，加强风险系统建设，优化管理流程，扎实推进各项风险管理工作，不断提升全行风险管理水平。2020年，我行市场风险防控工作措施到位，较好地应对了市场利率波动的情况；我行流动性风险各项指标均达到监管要求，流动性整体状况良好；我行开展了各项业务检查，强化问题跟踪整改和违规问责，不断提升合规水平；我行定期监控舆情，持续加强声誉风险管理。报告期内无新增风险因素。对于面临的具体风险有如下相应措施：

（1）信用风险管理

本行所面临的信用风险主要为贷款及存放同业业务，并成立风险合规部、计财运营部对相关风险进行把控，并明确其部门职责。截至2020年12月末我行不良贷款余额为19.7万元，单一客户贷款集中度6.81%，单一集团客户贷款集中度6.81%，表内外信用风险资产合计25603.58万元，其中不良资产余额19.7万元，贷款利息收入、同业往来利息收入共计1619.58万元，调整资产利润率为0.02%。

其中，不良贷款19.7万元的借款人为陈永怡，贷款类型为保证类贷款。该笔贷款自2020年8月出现利息逾期，经多次、多渠道催收未果后，我行于2020年8月19日正式向云安区人民法院起诉借款人陈永怡、保证人黄伟英及周世勤。该案于2020年9月24日在云安区人民法院正式开庭，2020年12月29日出具判决书〔判决书文号（2020）粤5303民初629号〕，判决我行胜诉，借款人及连带责任保证人应偿付我行19.7万元本金、利息、罚息及复利，现处于判决书公告送达阶段，期限为60日，公告送达期限后我行即可进入执行阶段。

（2）操作风险管理

报告期内，本行操作风险管理组织架构符合监管要求，管理体系基本健全，管理制度基本完善，各项业务拓展能够遵循各项法律法规及各项管理办法，整体运行规范有序，未发生重大操作风险事件和案件。

（3）市场风险管理

本行把利率敏感性分析、市场风险限额指标体系作为市场风险管理的重要工具。通过对利率走势预测防控利率风险，针对交易账户市场风险，本行采取的具体管理措施主要有加强投资业务管理、及时调整投资策略、提高从业人员素质等，截至2020年12月末，我行未发生市场风险。

（4）流动性风险管理

截至2020年12月末，我行流动性比例为50.61%，核心负债依存度34.91%。由于我行存贷款基数较小，影响我行流动性的主要因素为存款流失与同业往来款项情况。本行高度重视流动性风险管理，坚持审慎的流动性风险管理原则和稳健的管理策略，确保本行无论在正常经营环境中还是在各种压力状态下，都有充足的具体管理措施包括开展资产负债管理咨询项目、不断丰富流动性管理工具、注重加强融资管理、完善流动性应急预案、不定期进行流动性专项应急演练、每半年开展流动性风险压力测试、每年开展一次与发起行联动压力测试，并将主发起行流动性支持写入我行章程，主发起行承担起本行流动性兜底责任，承诺为本行提供流动性支持，并与本行签订流动性支持协议，明确流动性支持的触发机制和资金安排，牵头组织重大风险处置。

（5）信息科技风险管理

银行信息科技风险是全面风险管理的重要方面。本行提升信息科技风险防控能力措施包括将信息科技风险纳入全行全面风险管理框架内、初步建立信息安全管理组织架构、重视信息系统开发及测试、强化外包风险管理等。

（6）国别风险

本行暂未开展外币业务，未设立境外机构，故暂无国别风险。

（7）声誉风险

本行在舆情风险管理中不断强化工作力度，综合采取多种措施，切实防范我行声誉风险，并按季向监管部门报送舆情监测报告。截至2020年12月末，我行未发生舆情风险事件，暂无声誉风险。

3.2风险控制情况

我行风险管理的基本任务是：贯彻执行国家关于防范和处置金融风险的各项政策措施，树立全面风险管理理念，健全风险管理组织体系，改进风险管理监控方法，强化风险全程管理，增强识别、计量、预警、防范和处置风险能力，全面提高风险管理水平，确保风险在可控目标之内，确保安全经营，稳健发展，确保风险收益不断优化。风险管理应遵循全面管理、制度优先、预防为主、职责分明的原则。

（一）全面管理原则。资产、负债、所有者权益和收入、费用、利润以及人员、薪酬、奖惩等各项事务应全面地进行风险管理，涉及风险控制应当人人参与。

（二）制度优先原则。开展各项业务应优先制定相应制度，尽可能使制订的制度科学、合理并严格按照制度执行，对制度执行效力和结果应实行全程监控。

（三）预防为主原则。对各类风险应防范于未然，实行风险预警提示，出现问题及时采取针对性措施予以处置化解。

（四）职责分明原则。防范和处置风险应明确职能部门和责任人，明确其相应的权力和职责，对因渎职、失职或营私舞弊造成风险和损失的行为，应对相关责任人进行问责。

3.3风险评估与计量

董事会负责确保本行能够有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险，高级管理层负责制定、审查和控制各项业务所承担的各类市场风险。有效防范声誉风险和应对声誉事件，建立声誉风险排查机制、声誉事件分类分级管理和应急处理机制，提高对声誉风险的发现和声誉事件的应对能力，解决声誉风险管理部门和业务部门相脱离的问题，最大限度地避免或降低声誉风险造成的负面影响。

为确保本行风险管理目标的实现，从总体上把握风险防控方向，确定风险偏好，制定风险管理政策。在限额管理、信贷审批和贷后管理三个具体环节加强信用风险的控制，同时从经济资本控制、资产证券化和信用衍生品方面采取方法积极主动控制信用风险。从稳健经营的角度，确保本行不良贷款比率维持在5%以内，拨备覆盖率100%以上。在发挥资产流动性的同时，又要有效控制流动性风险，完善流动性风险预警机制，制定流动性管理应急预案。建立有效的风险管理程序和全面控制环境，及时有效地解决和处理操作风险事件，努力缓释操作风险的效果，操作风险损失额和其他潜在操作风险指标明显好于行业平均水平。加强限额管理和行业集中度控制，尽可能开辟多元化客户群体，避免客户过于集中某一行业领域所带来的市场风险。在实施经济资本管理时，对所承担的市场风险配置资本，以抵御市场风险可能造成的损失。

3.4风险管理情况

风险管理层级包括董事会、管理层、各职能部门及下属各分支机构。各个层级都要坚持同样的4个目标；每个层次都必须从全面风险管理各个方面实行全程风险管理。规范、完善的法人治理机制通过合理划分股东、董事、管理层之间的权利、义务和责任，确保决策的科学性、内部监督的有效性和激励约束的合理性。风险管理的组织体系是指由受董事会直接领导，以风险管理委员会为核心，以各职能部门、各分支机构的风险控制人员为主要参与人员组成的组织结构体系。本行董事会负责建立和保持有效的风险管理体系，决定整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度，对风险管理承担最终责任并负责确定总体风险偏好，监督管理层贯彻落实风险管理策略。董事会下设风险管理委员会，风险管理委员会负责审查和批准重大风险管理政策，包括但不限于：本行拟进入或被限制进入的风险领域；风险限额和整体风险承受标准；本行拟采取的风险管理技术；本行风险授权的程序和标准；监督管理层对风险管理战略、政策和程序的贯彻落实情况，确保风险管理政策与程序在本行内部得到统一遵守，并向董事会提出建议。本行高级管理层是风险管理的执行主体，对董事会负责，负责本行的日常管理，是本行日常经营管理的最高决策层，在日常经营管理中，根据董事会及风险管理委员会批准的及授权管理层批准的风险管理政策，落实各类风险管理政策、程序，负责承担并监控业务经营中产生的所有风险，向风险管理委员会报告风险管理工作。风险合规部是本行设立的专门风险管理部门，在高级管理层领导下，具体实施风险管理的牵头组织部门。负责组织建立和实施本行风险管理体系，对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与其他业务部门保持独立。根据风险管理战略的要求，传导、落实和执行各项具体风险管理目标、风险管理标准和风险管理政策，保障风险管理战略、风险管理目标的实现，在风险管理体系的建设和运行中发挥核心推动作用。承担信用风险和市场风险管理政策、制度和程序等宏观层面的管理，负责拟定相关管理政策和程序，对整体信用风险和市场风险进行归集和汇总，按照一定的频度向高级管理层、风险管理委员会提交风险管理报告。

3.5风险措施

年初我行通过与员工签订《案件防控责任书》、《三防一保》等责任书，规范员工行为。2020年我行共开展流动性压力测试三次，有效监测我行流动性风险；开展流动性专项应急演练两次，提高了我行应对风险的能力，同时每季度开展员工行为排查；每半年开展员工家访；开展“防抢、防火、防盗”演练两次；开展常规稽核检查三次；开展反洗钱专项检查一次。2020年我行实行晨会或专题培训机制，有效提高了员工业务水平，防范操作风险。

四、公司治理信息

4.1股东大会

2020年3月28日召开云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度股东大会，审议了如下议案：

提案一：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司董事会2019年度工作报告》的提案

提案二：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司监事会2019年度工作报告》的提案

提案三：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度审计报告》的提案

提案四：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度利润分配》的提案

提案五：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度信息披露报告》的提案

提案六：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2020年财务预算》的提案

提案七：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2020年经营计划》的提案

提案八：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司修改公司章程》的提案

提案九：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司关联方名录》的提案

提案十：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司股权登记托管》的提案

提案十一：关于《选举张超同志为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会董事》的提案

提案十二：关于《选举马守明同志为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会董事》的提案

提案十三：关于《选举王政忠同志为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会董事》的提案

提案十四：关于《选举吕洁梅同志为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会董事》的提案

提案十五：关于《选举李伟超同志为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会董事》的提案

提案十六：关于《选举韩光同志为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事》的提案

提案十七：关于《选举程红杰同志为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事》的提案

提案十八：关于《选举陈宇良同志为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事》的提案

2020年12月12日召开云安惠民村镇银行股份有限公司2020年第一次临时股东大会，审议了如下议案：

提案一：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司修改公司章程》的提案

提案二：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司聘用云浮市东立胜会计师事务所》的提案

4.2董事会构成及其工作情况

本行权力机构是股东会，通过董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能。行长对董事会负责，执行董事会的各项决议，负责本行的日常经营管理工作。本行实行一级法人体制，通过董事会、监事会进行管理和监督。行长受聘于董事会，负责本行日常经营管理。报告期内，本行不断完善股东会、董事会、监事会和经营管理层独立运作、有效制衡的公司治理结构，其核心目标是在尊重和保护存款人利益的前提下,追求股东价值最大化。我行董事会成员情况如下：

董事长：张超，董事：张超、马守明、王政忠、吕洁梅。

我行董事会2020年共召开董事会六次，审议并通过了以下议案：

（一）2020年2月19日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第二届董事会第十三次会议

议案一：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司第二届董事会全体董事继续履行董事职务》的议案

议案二：关于《张超同志继续履行云安惠民村镇银行股份有限公司董事长职务》的议案

议案三：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司第二届监事会全体监事继续履行监事职务》的议案

议案四：关于《韩光同志继续履行云安惠民村镇银行股份有限公司监事长职务》的议案

议案五：关于《聘任马守明、王政忠为云安惠民村镇银行股份有限公司副行长》的议案

（二）2020年3月28日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第二届董事会第十四次会议

议案一：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司董事会2019年度工作报告》的议案

议案二：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度利润分配》的议案

议案三：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度信息披露报告》的议案

议案四：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2020年案防工作计划》的议案

议案五：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2020年财务预算方案》的议案

议案六：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2020年度经营计划》的议案

议案七：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司经营绩效考核办法（试行）》的议案

议案八：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司修改公司章程》的议案

议案九：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司关联方名录》的议案

议案十：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司股权托管》的议案

议案十一：关于《提名云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会董事》的议案

（三）2020年3月28日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会第一次会议

议案一：关于《选举张超同志为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会董事长》的议案

（四） 2020年6月20日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会第二次会议

议案一：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司参加云安区新农村建设和精准扶贫项目捐款5万元》的议案

（五）2020年9月11日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会第三次会议

议案一：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司聘任马芬芳为风险合规部负责人》的议案

议案二：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司聘任陈宇良为营业部负责人》的议案

（六）2020年12月12日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会第四次会议

议案一：关于《修正云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度信息披露报告》的议案

议案二：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司专门委员会委员变更》的议案

议案三：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司履职回避制度》的议案

议案四：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司数据治理管理办法》的议案

议案五：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司数据质量管理办法》的议案

议案六：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司股权管理办法》的议案

议案七：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司股权转让暂行办法》的议案

议案八：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司修改公司章程》的议案

议案九：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度反洗钱工作报告》的议案

议案十：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司聘用云浮市东立胜会计师事务所》的议案

4.3监事会构成及其工作情况

我行监事会成员情况如下：

我行2020年共召开监事会六次，会议审议并通过以下议案：

（一）2020年2月19日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第二届监事会第十一次会议

议案一：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司第二届监事会全体监事继续履行监事职务》的议案

议案二：关于《韩光同志继续履行云安惠民村镇银行股份有限公司监事长职务》的议案

（二）2020年3月28日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第二届监事会第十二次会议

议案一：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度监事会工作报告》的议案

议案二：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度审计报告》的议案

议案三：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度高管述职报告》的议案

议案四：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年信息披露报告》的议案

议案五：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度高级管理人员履职评价》的议案

议案六：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度信息披露报告审核意见》的议案

议案七：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司修改公司章程》的议案

议案八：关于《认定云安惠民村镇银行股份有限公司关联方名录》的议案

议案九：关于《选举云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事》的议案

（三）2020年3月28日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会第一次会议

议案一：关于《选举韩光同志为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事长》的议案

（四）2020年6月20日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会第二次会议

议案一：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2020年第一次风险合规检查情况的报告》的议案

（五）2020年9月11日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会第三次会议

议案一：关于《云安惠民村镇银行2020年二季度经营及风险情况分析报告》的议案

（六）2020年12月12日召开云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会第四次会议

议案一：关于《修正云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度信息披露报告》的议案

议案二：关于《云安惠民村镇银行2020年三季度经营及风险情况分析报告》的议案

议案三：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司2020年第三季度常规稽核检查报告》的议案

议案四：关于《云安惠民村镇银行股份有限公司修改公司章程》的议案

4.4高级管理层构成及其基本情况

我行高级管理层成员情况如下：

行长：李立群

副行长：马守明

副行长：王政忠

4.5薪酬管理架构

本行提名与薪酬委员会负责审议全行薪酬管理制度和政策，拟定董事和高级管理人员的薪酬方案，向董事会提出薪酬方案建议，并监督方案实施，成员为：张超、马守明、王政忠、吕洁梅。

4.6薪酬总量

2020年，我行薪酬总量521.48万元。其中中层以上管理人员薪酬总额253.66万元，占48.64%，正式员工薪酬总额141.6万元，占比27.15%，派遣员工及后勤员工工资126.22万元，占比24.21%。

4.7重要风险人员薪酬分配情况

4.8部门设置

截至报告期，我行共有营业网点一家，暂无分支机构，我行内设五个部门，分别为：综合管理部、综合业务部、营业部、计财运营部、风险合规部。

4.9履行社会责任

为构建社会主义和谐社会，2020年我行充分重视应肩负的社会责任，共参加了三次公益扶贫项目，一是云安区“广东扶贫济困日”活动我行捐赠扶贫款5万元整，定点帮扶单位为云安区石城镇；二是2020年9月21日，云安区市场监督管理局举行了“助力乡村振兴 改善人居环境”企业捐赠活动，我行向云安区镇安镇下围村捐赠了割草机、油锯等器具共1套，合计金额0.17万元；三是精准脱贫，扶贫济困，我行购买甘肃临洮县农特产品黄芪片（大货）32份，合计金额0.08万元。通过三次公益扶贫捐赠活动，我行共投入资金5.25万元，希望通过公益捐赠活动可以对乡村振兴工作贡献我行的一份力量，真正做到共建、共享，进一步增强行内员工的社会责任感和奉献精神。

4.10整体评价

我行能够根据《公司法》和监管部门的要求以及我行《公司章程》的规定，重点完善“三会一层”的履职问题。全年召开股东大会两次，召开董事会六次，召开监事会六次，总体符合监管要求，“三会一层”能够履职到位，发挥各自作用，各位高管人员都能根据新的分工靠前指挥，发挥表率作用，在监管部门各类检查中，暂未出现重大问题。

2020年度内外部经济环境日益错综复杂，加之新冠疫情影响，银行业面临着较大的挑战和改革压力。本行全体员工紧紧围绕董事会“服务小微、服务三农”的指导方针，在经营上强化营销，防控风险，总体经营稳步推进。

    （1）坚持规范经营管理，实现稳步健康发展。本行资产总额27826.80万元，较年初增加2428.12万元，增幅9.56%，其中各项贷款15114.81万元，较年初增长2783.68万元，增幅22.57%；负债总额21814.87万元，较年初增加2422.11万元，增幅12.49%，其中各项存款15482.76万元，较年初增加4374.38万元，增幅39.38%；未分配利润-1988.07万元。

（2）立足三农小微谋发展，服务质效不断提升。一是积极支持农户及小微企业经济。各项贷款累放11848.8万元，三农及小微贷款余额14647.19万元，占比达到96.91%，户均贷款75.20万元；二是全力压降不良贷款。2020年末不良贷款19.7万元，比年初下降115.3万元，降幅85.41%，不良贷款率0.13%，比年初下降0.96个百分点，切实保障了资产业务的健康有序发展；三是全面提升涉农贷款份额。2020年下半年我行已全面启动建设信用村、信用户工作，对象是云安区黄湾村委，涉及自然村14条，户数2000户左右，人数7800名，2020年主要工作任务是入户建档及评级工作，为下一步发放贷款及吸收存款工作提供数据基础。

（3）内治外防保稳健，增加风险防范能力。一是重风险促合规。2020年定期开展常规稽核检查及专项工作风险排查工作，形成检查报告，下发检查通报，督促整改，保证了检查的真实性、准确性；二是定期开展案件防控工作。2020年重点工作是开展预防重点领域风险排查，针对9个重点领域每半年进行一次全面排查，排查范围达到100%，2020年我行暂未发生重大经济案件；三是规范员工行为管理。每季度进行员工8小时以外行为排查，每半年对员工进行一次家访，2020年暂未发现员工违法违规行为；四是构筑“三防一保”屏障。推行安全工作责任制，行长、副行长、综合管理部负责人按月和按季检查安全保卫工作，发现问题及时解决，每季度进行一次安全保卫演练，有效提高全体员工安全责任意识。

五、年度重大事项

5.1股东情况

报告期内，本行最大股东持股4880万元，持股比例61%；

发起人股东情况表：

现有股东情况表：

报告期内，本行没有增加或减少注册资本，无分立合并事项。

5.2股东贷款情况

我行未对股东及其关联方发放贷款。

5.3上存主发起行资金

截至2020年12月末我行存放主发起行资金1500万元，主发起行存放我行资金0元，净上存主发起行资金比例为6.39%。

5.4关联方关系

如果一方有能力控制、共同控制另一方或对另一方的财务和经营决策产生重大影响，或一方与另一方或多方同受一方控制、共同控制或重大影响，均被视为存在关联关系。个人或企业均可能成为关联方。

（一）控股股东

（1）控股股东及最终控制方

（2）控股股东的注册资本及其变化（单位：万元）

（3）控股股东的所持股份或权益及其变化

（二）其他关联方

（1）受同一控股股东及最终控制方控制的其他企业

受同一控股股东及最终控制方控制的关联方为吉林九台农村商业银行股份有限公司控股的农村商业银行以及村镇银行。

（2）其他持有本公司5%及以上股份的主要股东

（三）关联方交易及余额

本行关联方交易主要为同业业务。本行与关联方的交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致。

（1）存放同业款项余额

（2）存放同业款项利息收入

（3）同业存放款项余额

（4）同业存款款项利息支出

（5）吸收存款余额

（6）吸收存款利息支出

5.5副行长任职情况

因我行副行长马守明同志、王政忠同志任期已满，根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》（银监会2013年第3号令）及《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会2015年第3号令）有关规定，经云安惠民村镇银行股份有限公司第二届董事会第十三次会议表决通过，继续聘任马守明、王政忠为云安惠民村镇银行股份有限公司副行长，任职三年。

任职人基本情况：

马守明，男，中国公民，1964年5月出生，现有大专学历。1987年参加工作，其工作简历如下：1987年5月至1989年5月，铁道部长春机车厂锅炉车间工人；1989年5月至1996年7月，任农行长春郊区支行兰家分理处内勤主任；1996年7月至1998年5月，任农行曙光支行营业部外勤主任；1998年5月至2004年9月，任农行长春曙光支行三院分理处主任；2004年9月至2012年6月，任农行长春曙光支行农大分理处主任；2012年6月至2014年1月，任农行长春曙光支行珠海路分理处主任；2014年5月至2016年4月，任云安惠民村镇银行行长助理；2016年4月至2016年7月，代为履行云安惠民村镇银行副行长职务；2016年7月至2018年8月，任云安惠民村镇银行副行长；2018年8月至今，任云安惠民村镇银行第二届董事会董事兼副行长。

王政忠，男，中国公民，1971年5月出生，吉林长春人，现有本科学历。1992年参加工作，其工作简历如下：1992年7月至1995年3 月，任农行九台沐石河分理处记账员；1995年3至2004年3月，任农行九台沐石河分理处副主任；2004年3月至2005年1月，任农行九台卡伦分理处副主任；2005年1月至2008年9月，任农行九台城子街分理处主任；2008年10月至2010年7月，任农行九台煤城分理处主任；2010年7月至2015年4月，任农行九台客户部经理；2015年4月至2016年1月，任农行九台新城分理处主任。2016年7月至2018年8月，任云安惠民村镇银行副行长；2018年8月至今，任云安惠民村镇银行第二届董事会董事兼副行长。

5.6修改公司章程情况

我行股东广东京泰投资有限公司因公司业务发展需要，更名为京泰投资集团有限公司，根据《中华人民共和国公司法》、《商业银行公司治理指引》等有关法律法规的相关规定，经云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度股东大会审议通过，对《云安惠民村镇银行股份有限公司章程》（2019年9月19日云安惠民村镇银行股份有限公司2019年第一次临时股东大会审议通过版本）进行了修订，并经中国银行保险监督管理委员会批准，于2020年7月23日完成云浮市工商行政管理局的备案手续，印发了《云安惠民村镇银行股份有限公司章程》（2020年3月28日云安惠民村镇银行股份有限公司2019年度股东大会审议通过版本），具体修改情况如下：

原：第十四条  本行股份的认购实行公开、公平、公正的原则。
    本行全部资本划分为等额股份，共计8,000万股，均为人民币普通股，每股面值人民币壹元，本行股份同股同权，同股同利，承担相同义务。本行股东及其认购的股票数和持股比例如下：

修改为：第十四条  本行股份的认购实行公开、公平、公正的原则。
    本行全部资本划分为等额股份，共计8,000万股，均为人民币普通股，每股面值人民币壹元，本行股份同股同权，同股同利，承担相同义务。本行股东及其认购的股票数和持股比例如下：

5.7董事任职情况

因我行第二届董事会任期已满，根据《中华人民共和国公司法》及《云安惠民村镇银行股份有限公司章程》规定，通过广泛征求意见，经第二届董事会第十四次会议提名张超、马守明、王政忠、吕洁梅、李伟超为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会成员，2019年度股东大会表决通过，任期三年，其中李伟超同志需经监管部门核准资格后履行董事义务。同时经第三届董事会提名，第三届董事会第一次会议表决通过，同意张超同志任云安惠民村镇银行股份有限公司第三届董事会董事长，任期三年。

张超，男，满族，1972年出生，中共党员，本科学历。1994年5月至1996年9月，任长春市双阳区农行齐家营业所出纳员、记账员；1996年9至2002年5月，任长春市双阳区农行云山分理处信贷员、储蓄员；2002年5月至2002年12月，任长春市双阳区农行齐家营业所坐班主任；2002年12月至2003年4月，任长春市双阳区农行石溪营业所副主任；2003年4月至2004年4月，任长春市双阳区农行市场部副主任；2004年4月至2006年4月，任长春市双阳区农行清收办副主任；2006年4月至2006年10月，任长春市双阳区农行保卫部副主任兼经警中队队长；2006年10月至2008年5月，任长春市双阳区农行鹿乡分理处主任；2008年8至2010年5月，任长春市双阳区农行山河分理处主任；2010年5月至2010年7月，任长春市双阳区农行营业部主任；2010年7月至2014年3月，任青岛平度惠民村镇银行有限责任公司副行长；2014年3月至2014年9月，任海南临高惠丰村镇银行股份有限公司行长；2014年10月至2015年1月，代为履行云安惠民村镇银行股份有限公司行长职务；2015年1月至2017年2月，任云安惠民村镇银行股份有限公司第一届董事会董事、行长；2017年2月至2018年8月，任云安惠民村镇银行股份有限公司第二届董事会董事、行长；2018年8月至2019年3月，任云安惠民村镇银行股份有限公司董事长、行长，2019年3月至今任云安惠民村镇银行股份有限公司董事长。

马守明，男，中国公民，1964年5月出生，现有大专学历。1987年参加工作，其工作简历如下：1987年5月至1989年5月，铁道部长春机车厂锅炉车间工人；1989年5月至1996年7月，任农行长春郊区支行兰家分理处内勤主任；1996年7月至1998年5月，任农行曙光支行营业部外勤主任；1998年5月至2004年9月，任农行长春曙光支行三院分理处主任；2004年9月至2012年6月，任农行长春曙光支行农大分理处主任；2012年6月至2014年1月，任农行长春曙光支行珠海路分理处主任；2014年5月至2016年4月，任云安惠民村镇银行行长助理；2016年4月至2016年7月，代为履行云安惠民村镇银行副行长职务；2016年7月至2018年8月，任云安惠民村镇银行副行长；2018年8月至今，任云安惠民村镇银行第二届董事会董事兼副行长；

王政忠，男，中国公民，1971年5月出生，吉林长春人，现有本科学历。1992年参加工作，其工作简历如下：1992年7月至1995年3 月，任农行九台沐石河分理处记账员；1995年3至2004年3月，任农行九台沐石河分理处副主任；2004年3月至2005年1月，任农行九台卡伦分理处副主任；2005年1月至2008年9月，任农行九台城子街分理处主任；2008年10月至2010年7月，任农行九台煤城分理处主任；2010年7月至2015年4月，任农行九台客户部经理；2015年4月至2016年1月，任农行九台新城分理处主任。2016年7月至2018年8月，任云安惠民村镇银行副行长；2018年8月至今，任云安惠民村镇银行第二届董事会董事兼副行长；

吕洁梅，女，汉族，1981年9月6日出生，本科学历，毕业于贵州大学汉语言文学专业，2006年7月参加工作，2006年7月-2009年8月在云浮市新富云岗石有限公司工作，担任副总助理职务。2009年9月-2011年3月在云浮市亚洲石材机械有限公司工作，担任副总助理职务；2011年4月—2015年6月在云浮市名石城石材有限公司工作，担任总经理助理职务；2015年7月至今在广东传奇岗石有限公司，担任总经理助理职务。

李伟超，男，1982年6月1日出生， 2004年8月参加工作，2004年8月至2012年4月，任湛江一建北京分公司总经理助理一职；2012年5月至2017年6月，任广州市大海豚文化发展有限公司董事长；2017年7月至今任京基集团广州分公司董事长助理。

5.8监事任职情况

因我行第二届监事会任期已满，根据《中华人民共和国公司法》及《云安惠民村镇银行股份有限公司章程》规定，经第二届监事会第十二次会议提名韩光、程红杰为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会成员，经我行职工大会推选陈宇良为云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会职工监事，2019年度股东大会表决通过，任期三年。同时经云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会提名，第三届监事会第一次会议表决通过，同意韩光同志任云安惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事长，任期三年。

任职人基本情况：

韩光，性别：男，1962年7月29日出生，中共党员，本科学历，会计学专业，毕业于长春理工大学成人教育学院，1980年12月参加工作，1980年11月至1983年1月大连市装备区器材库战士；1983年3月至1987年11月九台农行饮马河营业所信贷员；1987年12月至1989年10月九台农行合作科科员；1989年11月至1992年7月九台联社人事科劳资员；1992年8月至2002年12月九台联社人事科副科长、科长；2003年1月至2008年2月九台联社副主任；2008年3月至2009年6月农安联社副主任；2009年7月至2013年11月，九台农商行域外机构管理部安全保卫部总经理；2014年2月至2017年2月，任云安惠民村镇银行股份有限公司第一届监事会监事、监事长；2017年2月至今，任云安惠民村镇银行股份有限公司第二届监事会监事、监事长。

程红杰，性别：男，1983年2月27日出生，中共党员， 1999年12月参加工作，1999年12月至2011年12月武警广州省总队韶关支队班长，荣立标兵士官、三等功；2013年1月至今，就职于京基集团广州分公司，任董事长助理一职。

陈宇良，女，汉族，群众，1990年11月30日出生，广东云浮人，现有大专学历。2014年参加工作，2014年2月至2016年8月任云安惠民村镇银行营业部柜员；2016年9月至2017年10月任云安惠民村镇银行营业部小组长，2017年11月至2019年5月任云安惠民村镇银行股份有限公司职工监事、营业部小组长；2019年5月至今任云安惠民村镇银行股份有限公司职工监事、营业部总经理助理。

六、涉及财务报告的相关事项

6.1与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法未发生变化。

6.2本年度内无发生重大会计差错更正需追溯重述的情况。

6.3云浮市东立胜会计事务所为本行出具了标准无保留意见的审计报告。

附件1：云安惠民村镇银行股份有限公司2020年度审计报告

附件2：云安惠民村镇银行2020年度财务情况说明书

 云安惠民村镇银行股份有限公司

                                        2021年3月20日

附件1：云安惠民村镇银行股份有限公司2020年度审计报告.pdf

附件2：云安惠民村镇银行2020年财务情况说明书.pdf